【內(nèi)控漏洞釀前員工10億元詐騙案 民生證券評級或遭大降】去年9月鬧得沸沸揚揚的民生證券太原營業(yè)部“美女總經(jīng)理”許靜涉10億詐騙案有了初步行政處罰結(jié)果。泛海控股近日公告稱，控股子公司民生證券被證監(jiān)會責令暫停新開證券賬戶六個月。（羊城晚報）

去年9月鬧得沸沸揚揚的民生證券太原營業(yè)部“美女總經(jīng)理”許靜涉10億詐騙案有了初步行政處罰結(jié)果。泛海控股近日公告稱，控股子公司民生證券被證監(jiān)會責令暫停新開證券賬戶六個月。同時，民生證券太原長風街證券營業(yè)部被山西證監(jiān)局責令暫停新開證券賬戶一年。證監(jiān)會稱未發(fā)現(xiàn)民生證券參與有關(guān)詐騙活動，但指出民生證券在內(nèi)部控制、經(jīng)營管理方面存在漏洞。民生證券近年來在資本市場可謂丑聞不斷，2013年就因保薦項目天能科技造假被證監(jiān)會處罰，當年券商分類評級“一降到底”，受此次事件影響民生證券2016年評級亦可能被“大降”。

暫停新開證券賬戶六個月

2015年9月，媒體曝出民生證券山西太原營業(yè)部總經(jīng)理許靜涉嫌以公司發(fā)起的“新三板投資基金”的名義，與投資人私自簽訂代持協(xié)議，協(xié)議還約定在許靜無法履行相應(yīng)義務(wù)時，民生證券需承擔許靜相關(guān)義務(wù)，包括兌付投資款及收益。但合同到期后無法兌付本息。據(jù)多位當事人表示，該案涉案款項或達10億元人民幣，直接牽涉投資者逾300人，間接牽涉上千人。

彼時，民生證券官網(wǎng)回應(yīng)稱，基金合同及公章都是假的，是總經(jīng)理許靜個人行為，“本案是由營業(yè)部多名員工協(xié)同完成的詐騙，目前，民生證券太原長風街證券營業(yè)部經(jīng)營正常”。但受害投資者們顯然不買賬，不斷通過各種途徑爭取權(quán)益。

不過，根據(jù)泛海控股公告，因該事件證監(jiān)會對民生證券下發(fā)了《關(guān)于民生證券股份有限公司進行通報批評的函》(機構(gòu)部函【2015】 3381 號)。證監(jiān)會函中認定，未發(fā)現(xiàn)民生證券參與有關(guān)詐騙活動(公安機關(guān)尚未披露案情)，但指出民生證券在內(nèi)部控制、經(jīng)營管理方面存在問題。

基于上述核查情況，中國證監(jiān)會決定對民生證券采取如下行政監(jiān)管措施：一是責令限期改正；二是責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)，于2016年6月底前提交檢查和整改報告；三是責令暫停新開證券賬戶六個月，暫停期間民生證券不得新增經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶。同時，山西證監(jiān)局對民生證券太原長風街證券營業(yè)部采取責令限期改正并責令暫停新開證券賬戶一年的監(jiān)管措施，并將許靜認定為不適當人選，并依照有關(guān)規(guī)定將許靜詐騙案移交稽查立案調(diào)查。

或重蹈三年前覆轍評級大降

業(yè)內(nèi)人士指出，上述暫停開戶等處罰除直接影響民生證券經(jīng)紀、兩融等相關(guān)業(yè)務(wù)收入之外，更重要的將對2016年券商分類評級結(jié)果產(chǎn)生重大負面影響，“評級很可能會連降幾級”。

事實上，早在2013年民生證券就因投行業(yè)務(wù)問題頻發(fā)評級被“一降到底”。彼時民生證券保薦項目天能科技曝出嚴重造假，除公司本身多位高管被處罰之外，民生證券被認為在事件中負有不可推卸的責任。證監(jiān)會對民生證券給予警告，沒收業(yè)務(wù)收入100萬元，并處以200萬元罰款；對保薦人鄧德兵、劉小群給予警告，并處以15萬元罰款，并認定二人為市場禁入者。

除此之外，在當年證監(jiān)會組織的財務(wù)核查當中，民生證券亦有過半保薦項目“撤單”，對保薦項目把關(guān)能力之低劣可見一斑。

而2013年民生證券評級也比肩曝出萬福生科(22.280， -0.13， -0.58%)事件的平安證券，雙雙以C級在所有券商中墊底，也是監(jiān)管層業(yè)務(wù)實際中能給出的最低限度評級。隨后的2014年和2015年，民生證券逐步緩過神來，2014年連升三級錄得B級，2015年再升一級至BB級。但此次處罰之后，其2016年評級會否重回C級值得關(guān)注。