美元保持強(qiáng)勢,目前已經(jīng)有不少投資者聚焦在以美元理財(cái)產(chǎn)品為首的外幣理財(cái)產(chǎn)品。以美元配置為主的基金業(yè)績吸引力顯著,以鵬華全球高收益?zhèn)鶠槔瑪?shù)據(jù)顯示,截至1月8日,基金過去一年凈值增長率實(shí)現(xiàn)20.12%;2015年則以14.64%的全年凈值回報(bào),在所有同類可比基金中排名第2。由于近期機(jī)構(gòu)投資者和大額投資者申購踴躍,為讓更多個(gè)人投資者分享投資機(jī)會(huì),近期很多基金公司公告旗下QDII基金大額限購。鵬華全球高收益?zhèn)灿诮展妫{(diào)低了大額限購的起點(diǎn),人民幣份額的單日單個(gè)賬戶申購、定投金額由500萬元調(diào)整為100萬元,美元份額暫不做限制。
基于市場分析,美元資產(chǎn)走強(qiáng),人民幣相對(duì)美元貶值壓力將持續(xù)存在。因此,投資中配置美元資產(chǎn),能有效分散單一幣種資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn),選擇人民幣計(jì)價(jià)、美元投資的QDII基金有機(jī)會(huì)獲得人民幣貶值帶來的投資收益。鵬華全球高收益?zhèn)穑O(shè)置了人民幣和美元現(xiàn)匯兩類份額,人民幣份額代碼為000290, 美元現(xiàn)匯份額代碼為001876。投資者在申購基金份額時(shí)可自行選擇基金份額類別,交易輕松且操作方便,適宜做全球化配置,值得投資者長期關(guān)注。
鵬華基金國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、鵬華全球高收益?zhèn)鸾?jīng)理尤柏年表示,與國內(nèi)債券市場的火熱相對(duì)照,大中華地區(qū)高收益?zhèn)贩N的相對(duì)估值還不算高。預(yù)計(jì)未來隨著國內(nèi)資產(chǎn)配置需求的溢出,這部分投資機(jī)會(huì)仍然存在,短期組合的區(qū)域配置也將繼續(xù)關(guān)注大中華區(qū)域的投資機(jī)會(huì)。隨著這個(gè)區(qū)域的估值提升,未來組合的投資也會(huì)適度向美國市場轉(zhuǎn)移。前期歐美的一些高收益?zhèn)霈F(xiàn)了較深幅的調(diào)整,在風(fēng)險(xiǎn)收益比上體現(xiàn)出一定的投資價(jià)值和吸引力。此外,未來的一個(gè)重要策略是會(huì)關(guān)注新債的發(fā)行,近期國內(nèi)幾家企業(yè)在香港將發(fā)行新債,我們也會(huì)積極參與。最后,美聯(lián)儲(chǔ)加息如對(duì)新興市場國家的債券帶來一些負(fù)面的影響,我們也會(huì)關(guān)注情緒化作用下帶來的交易性機(jī)會(huì)。
據(jù)記者了解,鵬華全球高收益?zhèn)鹬饕顿Y標(biāo)的為高收益?zhèn)瑢?duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%,投資于高收益?zhèn)谋壤坏陀诜乾F(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%,不從二級(jí)市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類金融資產(chǎn)。因其票息較高,基金主要收益來源為債券的高票息,而非二級(jí)市場權(quán)益投資。成立三年以來,鵬華全球高收益?zhèn)鶚I(yè)績長期保持出色,年化回報(bào)率為10.51%,領(lǐng)先國際(QDII)債券型基金4.03%,在同類產(chǎn)品中名列前茅,數(shù)據(jù)顯示,2014年基金凈值增長率為6.60%,登頂同類基金排行榜首位。
銀行理財(cái)經(jīng)理表示,通過QDII基金增配美元資產(chǎn),具有其他理財(cái)產(chǎn)品不可比擬的優(yōu)勢。對(duì)于普通投資者而言,委托專業(yè)資產(chǎn)管理人進(jìn)行投資,可以大幅減少學(xué)習(xí)成本和專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。投資過程中,投資者不僅不用考慮受到個(gè)人購匯額度限制,還能覆蓋到美國股市、債市、房地產(chǎn)市場等更廣的投資面市場,受益美元升值帶來的機(jī)會(huì),獲得比美元存款或美元理財(cái)更高的收益。2016年,市場人士預(yù)期,在美元走強(qiáng)的大背景下,美元理財(cái)收益有望迎來一波中線反彈,且優(yōu)良的美元資產(chǎn)將成為資產(chǎn)配置時(shí)的“新寵”。