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余額寶獨撐半壁江山 天弘基金“尚能飯否”?

【余額寶獨撐半壁江山 天弘基金“尚能飯否”?】雖然2015年跌宕起伏,公募基金行業(yè)仍然保持爆發(fā)式增長。銀河證券基金研究中心統(tǒng)計顯示,截至2015年12月末,公募基金資產(chǎn)凈值規(guī)模8.4萬億元。其中,天弘基金資產(chǎn)管理規(guī)模6739.30億元,繼續(xù)領(lǐng)跑整個基金行業(yè),華夏基金和易方達基金緊隨其后,資產(chǎn)管理規(guī)模分別達到5902.24億元、5760.38億元。

雖然2015年跌宕起伏,公募基金行業(yè)仍然保持爆發(fā)式增長。銀河證券基金研究中心統(tǒng)計顯示,截至2015年12月末,公募基金資產(chǎn)凈值規(guī)模8.4萬億元。其中,天弘基金資產(chǎn)管理規(guī)模6739.30億元,繼續(xù)領(lǐng)跑整個基金行業(yè),華夏基金和易方達基金緊隨其后,資產(chǎn)管理規(guī)模分別達到5902.24億元、5760.38億元。

然而,因“余額寶”崛起的天弘基金,正面臨著老大寶座不穩(wěn)的威脅。相比2014年,公募前三的差距已經(jīng)明顯縮小。伴隨著貨幣基金收益率的大幅降低,天弘基金的領(lǐng)先優(yōu)勢也有所收窄。如果剔除貨幣基金的“虛胖”,其管理規(guī)模的排名或止步前30位。

與“老二”差距縮小

根據(jù)銀河證券基金研究中心的統(tǒng)計,截至2014年12月31日,天弘基金管理基金資產(chǎn)凈值為5897.97億元,排名第一,而華夏基金管理資產(chǎn)凈值排名第二,規(guī)模為3322.41億元;嘉實基金管理資產(chǎn)凈值排名第三,規(guī)模為2726.03億元。

經(jīng)過一年的發(fā)展,截至2015年12月末,天弘基金資產(chǎn)管理規(guī)模6739.30億元,而華夏基金和易方達基金分居第二和第三,資產(chǎn)管理規(guī)模分別達到5902.24億元、5760.38億元。不難看出,盡管仍居老大之位,天弘基金和第二名、第三名之間的差距已經(jīng)顯著縮小。

對此,天弘基金相關(guān)人士對《中國經(jīng)營報》記者表示,行業(yè)規(guī)模排名發(fā)生變動非常正常,說明整個行業(yè)存在發(fā)展的活力。上述人士強調(diào),根據(jù)2015年基金規(guī)模排名,天弘基金再次蟬聯(lián)第一。不僅依然保持行業(yè)第一,天弘基金公募基金規(guī)模在2015年還穩(wěn)步增長了近千億。而且,2015年底資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模達10742億元,成為國內(nèi)基金業(yè)歷史上首個破萬億的基金公司。

再往前看,2013年,天弘基金曾上演逆襲。根據(jù)天弘基金公司官方數(shù)據(jù),截至2013年12月31日,余額寶規(guī)模1853億元,對接的天弘增利寶貨幣基金穩(wěn)居國內(nèi)最大基金寶座。受益于此,天弘基金管理公募資產(chǎn)的規(guī)模由2012年的第50名躍至全行業(yè)第2名,總規(guī)模1943.62億元,超越嘉實基金公司,僅次于華夏基金公司的2311.06億元。

專項專戶業(yè)務(wù)已成為天弘基金增長新引擎。天弘基金發(fā)布數(shù)據(jù)顯示,截至2015年末,含子公司天弘創(chuàng)新資產(chǎn)管理有限公司在內(nèi),其專項專戶資管規(guī)模為4003億元,在全部基金子公司中名列前十。

貨幣基金收益率連跌

2.6980%、2.6930%、2.6880%、2.6760%、2.6640%、2.6680%……2016年開年的頭幾天,余額寶7日年化收益接連下滑,再創(chuàng)歷史新低。自貨幣政策進入降息周期以來,余額寶等貨幣基金收益率開始“跌跌不休”,2015年國慶期間,其7日年化收益率首次跌破3%。

可資對比的是,回顧2013年,市場資金緊張導(dǎo)致利率上行,對接貨幣基金的余額寶可謂生逢其時。2013年12月31日,天弘增利寶的7日年化收益率為6.696%,創(chuàng)全年新高,吸引了不少投資者,為余額寶的快速膨脹提供了難得機遇。

歷史數(shù)據(jù)顯示,2013年二季度末余額寶上線僅18天客戶數(shù)便達251.56萬戶,規(guī)模57億元,到四季度,余額寶再次刷新規(guī)模,客戶數(shù)4303萬戶,規(guī)模1853.4億元,穩(wěn)居國內(nèi)最大基金寶座。

根據(jù)天弘基金官方數(shù)據(jù),余額寶2013年6月成立以來累計申購金額4294.3億元,累計申購1.4億筆;成立以來累計贖回金額2442.9億元,累計贖回2.5億筆。從申贖數(shù)據(jù)看,交易極為活躍。

借著余額寶的成功,天弘基金成功逆襲。對比2013年三季末668億元的管理規(guī)模,天弘基金四季度規(guī)模增長近2倍,共增長1275億元,規(guī)模增長率191%,規(guī)模排名進步14名,為統(tǒng)計在內(nèi)的所有基金公司中增長幅度最大。

產(chǎn)品線缺憾

在與“老二”之間差距縮小的同時,天弘基金的產(chǎn)品線結(jié)構(gòu)也面臨考驗。截至2015年12月31日,天弘余額寶的資產(chǎn)凈值為6207億元,其余44只基金加起來的規(guī)模僅為532.3億元。伴隨著2014年下半年來央行多次降息,中國貨幣市場收益率大幅下滑,天弘基金的第一寶座能否坐穩(wěn)?

在經(jīng)濟下行周期背景下,貨幣政策仍將維持寬松基調(diào),業(yè)內(nèi)專家預(yù)計2016年或降息2~3次,低利率將成常態(tài),在此背景下貨幣基金收益下滑是大勢所趨。

回顧2015年,天弘基金余額寶規(guī)模歷經(jīng)考驗。始于去年6月中旬的股市暴跌讓中國投資者風險偏好大幅降低,由于貨幣基金具備接近無風險且具備高流動性的屬性,成了大量避險資金的好去處,與此對應(yīng)的貨幣牛市煥發(fā)生機,行業(yè)規(guī)模大幅擴張,并于去年10月達到高峰。

中國基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,截至2015年10月31日,境內(nèi)100家基金公司累計擁有203只貨幣基金,累計管理規(guī)模達到3.73萬億元。天弘余額寶趁勢再度發(fā)力,2015年基金三季報顯示,截至9月末天弘余額寶規(guī)模達到6039億元,到了10月份,天弘余額寶再度沖關(guān)7000億元。

然而當A股市場回歸正常化,天弘基金的貨幣優(yōu)勢逐漸轉(zhuǎn)變成了短板。伴隨著股市的反彈,天弘基金遭遇了大量的贖回。截至2015年12月31日,天弘余額寶的資產(chǎn)凈值為6207億元。

對于貨幣基金規(guī)模的縮水,天弘基金相關(guān)人士表示,余額寶已經(jīng)進入平穩(wěn)期,規(guī)模在個別時點出現(xiàn)小幅波動也非常正常。而且,余額寶用戶數(shù)仍然保持穩(wěn)定增長。

“余額寶不同于普通貨幣基金,它已經(jīng)成為2.6億用戶的消費、生活和理財?shù)牡讓淤~戶。”天弘基金相關(guān)人士說。

值得注意的是,若以基金公司有效規(guī)模考量,即按照各類型基金的管理費標準化為股票型基金管理費的規(guī)模計算,天弘基金的行業(yè)排名并不理想。據(jù)東方財富Choice統(tǒng)計,在非貨幣基金中,易方達以2690.57億元的規(guī)模領(lǐng)先于華夏基金2203.27億元、嘉實基金2003.43億元的規(guī)模,位列行業(yè)第一,天弘基金有效規(guī)模擠不進業(yè)內(nèi)前30名。

天弘基金相關(guān)人士強調(diào),除了余額寶,天弘基金其實還擁有很多明星產(chǎn)品,例如國內(nèi)首只養(yǎng)老主題基金——天弘安康養(yǎng)老,在偏股混合基金中業(yè)績領(lǐng)先的天弘周期策略,季季分紅的分紅神器天弘永利債券基金等。

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