一個被總公司表彰為“優(yōu)秀分公司”的下屬單位原來是一個徹徹底底的“詐騙團伙”，利用總公司工作中的漏洞，相互配合，層層詐騙，上演了一場真人秀“無間道”。所幸公司有個認真負責(zé)的會計及時發(fā)現(xiàn)了問題所在，一場專騙上級的騙子團伙才揭開真面目。

一個被總公司表彰為“優(yōu)秀分公司”的下屬單位原來是一個徹徹底底的“詐騙團伙”，利用總公司工作中的漏洞，相互配合，層層詐騙，上演了一場真人秀“無間道”。所幸公司有個認真負責(zé)的會計及時發(fā)現(xiàn)了問題所在，一場專騙上級的騙子團伙才揭開真面目。

案發(fā)

舊汽車有新“身份證”

今年45歲的王女士是南京某汽車租貸公司的一名會計，她所在公司主要業(yè)務(wù)是汽車抵押擔(dān)保。說到底就是如果你缺錢了，就可以將你的汽車作為抵押，經(jīng)過汽車估價、風(fēng)險控制、安裝GPS等工作流程后，公司就會將抵押貸款發(fā)到抵押貸款人提供的專有賬戶中。

去年10月，王女士無意中發(fā)現(xiàn)來自上海分公司的幾筆業(yè)務(wù)送到總部來的材料有問題。因為幾輛車都是不同年代的，但是蹊蹺的是，這些車的車輛登記證卻都一樣嶄新，登記證上打的油墨一看就是剛打印不久。憑借自己這些年做會計的經(jīng)驗，王女士斷定這幾本證肯定有問題，隨即王女士立即將這個情況向自己的總公司領(lǐng)導(dǎo)進行匯報。

接到王女士的報告后，總公司非常重視，在短短2個月的時間內(nèi)，上海分公司已經(jīng)做成了十幾筆業(yè)務(wù)，累計發(fā)放貸款近300萬元了。公司立即對上海分公司報來的所有材料進行了審核，竟然發(fā)現(xiàn)除了一本車輛登記證是真的以外，其余全是假證。

逃脫

重金利誘深夜出逃

蔡某是該公司上海分公司的負責(zé)經(jīng)理，因為這個分公司的前一個經(jīng)理在三個月前不幸去世，正當總公司在尋找下一個負責(zé)經(jīng)理時，蔡某毛遂自薦到這個公司。在他的招募下，團隊有8人，分別按照總公司的要求，對公司運營進行負責(zé)。蔡某顯示了自己的能力，在短短兩個月的時間就完成了近300萬的貸款額度，為此還受到了總公司的通報表揚。

誰知道，這一切在會計的火眼金睛下，露出了馬腳。

總公司害怕打草驚蛇，以上海分公司成績突出來總公司做一個培訓(xùn)會為由將蔡某“忽悠”到了南京。去年10月的一個深夜，蔡某坐火車來到了南京，到達南京時已經(jīng)是凌晨2點，在向蔡某核實了相關(guān)情況后，南京總公司就派人將蔡某給看了起來，準備一早就向警方報警。

沒想到，蔡某也看到苗頭不對，在半夜他給看著他的幾個“馬仔”3萬元，懇求他們放他一馬。在重金利誘下，幾個人以看蔡某的過程中也睡著了為由，讓蔡某“主動”逃脫了。天亮后，得到蔡某已經(jīng)逃跑的消息，公司隨即向南京秦淮警方報案。

交代

詐騙就是簽字拿錢

接到報案后，南京秦淮警方立即展開偵查，刑警大隊和洪武路派出所的民警對公司提供的各類材料進行詳細甄別，基本明確以蔡某為首的分公司團隊集體詐騙總公司的犯罪過程。

2015年11月18日，在上海公安機關(guān)的配合下，南京秦淮警方在上海成功將神出鬼沒的分公司負責(zé)人蔡某、風(fēng)控經(jīng)理朱某、客戶經(jīng)理趙某抓獲歸案。

幾名嫌疑人在警方的訊問中，交代的竟然出奇的一致，就是簽字、再簽字，拿錢。

原來蔡某進入分公司后，做完第一筆業(yè)務(wù)就發(fā)現(xiàn)了公司的漏洞，總公司的工作流程就是客戶經(jīng)理接到客戶，風(fēng)控經(jīng)理資料審核、安裝GPS，分公司總經(jīng)理審核，幾個人分別簽字確認后，將材料交給總公司。總公司在確認GPS正常后，就開始下款。

蔡某發(fā)現(xiàn)只要將自己分公司手下的幾個經(jīng)理全部“搞定”，再搞定GPS的問題，就可以騙取總公司的貸款。

在利益誘惑下，幾個部門經(jīng)理紛紛下水，配合著蔡某進行詐騙的勾搭。為了解決GPS的問題，他們還將總公司提供的GPS偷偷裝在上海牌照的一些車子身上，在總公司監(jiān)控上顯示出車輛都在正常行駛的狀態(tài)之下。

在第一筆騙取成功后，這個分公司就成為總公司下屬的一個詐騙團伙，集體騙取總公司錢財。

目前，以蔡某為首的幾名犯罪團伙已經(jīng)被南京秦淮警方刑事拘留，相關(guān)工作，警方正在進一步工作中。